よくある質問

マネーロンダリングに関するよくある質問

マネーロンダリングとは具体的にどのような行為ですか？

マネーロンダリング（資金洗浄）とは、犯罪や不正な取引で得た資金を、複数の口座を経由させたり、偽造書類を使用したりすることで、資金の出所をわからなくする行為です。これにより、不正な資金を合法な資金のように見せかけます。

日常生活でマネーロンダリングに巻き込まれるリスクはありますか？

はい、あります。例えば、知らない人から突然高額な送金を依頼されたり、架空の仕事の報酬として資金を受け取ったりする場合、知らないうちにマネーロンダリングに加担してしまう可能性があります。不審な取引には注意が必要です。

マネーロンダリングを防ぐために個人でできることは何ですか？

金融機関の確認手続きに協力する、不審な取引を報告する、自分の口座を他人に貸さないなどが挙げられます。また、金融庁や警察が提供する情報を定期的にチェックし、最新の対策を知っておくことも重要です。