よくある質問

企業型DCからiDeCoへの資産移換に関するよくある質問

企業型DCからiDeCoへの資産移換はなぜ必要ですか？

退職により企業型DCの加入資格を喪失した場合、資産をiDeCoに移換することで継続して運用することが可能になります。移換を行わないと、資産の一時金受け取りなど制限が生じるため、長期運用を希望する場合は移換が推奨されます。

資産移換の手続きはどのように行いますか？

まずは企業型DCの運営管理機関に「個人別管理資産移換依頼書」を提出します。その後、移換先のiDeCo口座を開設し、所定の手続きを完了させる必要があります。手続きには数週間から1ヶ月程度かかる場合があります。

資産移換時の注意点はありますか？

移換手続き中は一時的に投資ができない期間が生じます。また、移換可能な資産には制限があり、一部の運用商品は移換できない場合があります。手続き前に必ず運営管理機関に確認しましょう。