よくある質問
外国PEPsに関するよくある質問
外国PEPsとは具体的にどのような人々を指すのですか？
外国PEPs（政治的役職者）とは、外国政府の要職にある人物やその家族、近親者を指します。具体的には大統領、首相、閣僚、高等裁判所判事、軍の高官などが該当します。
なぜ外国PEPsは金融機関にとってリスク要因とされるのですか？
外国PEPsはその立場を利用して不正な資金調達を行う可能性があり、マネーロンダリングのリスクが高いとされています。FATF勧告12では、金融機関に対しPEPs取引の厳格な審査を義務付けています。
金融機関は外国PEPsに対してどのような対策を取る必要がありますか？
金融機関は、顧客がPEPsに該当するかどうかの確認、取引の監視、上層部の承認取得などの対策が必要です。また、リスクに応じた強化されたデューデリジェンスを実施することがFATF勧告12で定められています。