よくある質問
年金確定申告と還付金に関するよくある質問
年金の確定申告で還付金が受け取れるのはどんな場合ですか？
医療費控除や扶養親族の増加、住宅ローン控除などの適用がある場合、確定申告を行うことで還付金を受け取れる可能性があります。特に年金受給者で扶養親族が増えた場合は必ず申告が必要です。
還付金の計算方法を教えてください
還付金額は、源泉徴収された税金と実際の税額の差額で計算されます。簡便計算を使う場合、日本年金機構が12月の年金支給時に精算しますが、より正確な計算には確定申告が必要です。
個人年金保険の受取時にも確定申告は必要ですか？
個人年金保険を年金形式で受け取る場合、確定年金・終身年金ともに雑所得として扱われます。給与や公的年金と合わせて年間20万円を超える場合は確定申告が必要になります。