よくある質問

投資信託の取り崩しに関するよくある質問

投資信託の取り崩しはいつから始めるべきですか？

一般的に退職後の生活費として取り崩しを開始するケースが多いですが、個人の資産状況やライフプランに合わせて計画することが重要です。50代後半からシミュレーションを始めるのがおすすめです。

毎月の取り崩し額はどう決めればいいですか？

資産総額と予想される老後期間、想定利回りを考慮して計算します。4%ルール（年間4%ずつ取り崩す）が参考になりますが、専門家と相談しながらシミュレーションするのが理想的です。

NISA口座の投資信託は取り崩しに適していますか？

非課税期間が終了したNISA口座の投資信託は取り崩し対象として検討できますが、税制優遇のあるiDeCoなど他の口座とのバランスも考慮する必要があります。