よくある質問
投資信託解約時の税金に関するよくある質問
投資信託を解約した時に譲渡益が出た場合、必ず確定申告が必要ですか？
特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合、基本的に確定申告は不要です。ただし、一般口座や特定口座（源泉徴収なし）で20万円を超える譲渡益が出た場合は確定申告が必要になります。
投資信託の解約で発生する税金はどのように計算しますか？
譲渡益（売却金額－取得費－手数料）に対して20.315％（所得税15.315％＋住民税5％）の税率が適用されます。取得費が不明な場合は、売却金額の5％を取得費とみなして計算します。
FIREの4％ルールで投資信託を一部売却する場合の税金は？
一部売却の場合も通常の解約時と同様に譲渡益に対して課税されます。売却した分だけ取得費を按分計算する必要があり、長期保有による特別控除などは適用されませんので注意が必要です。