よくある質問
新NISAとiDeCoの併用に関するよくある質問
新NISAとiDeCoを併用するメリットは何ですか？
新NISAとiDeCoを併用することで、非課税での資産形成と退職後の年金準備を同時に行えます。新NISAは投資利益が非課税、iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となるため、節税効果が大きいのが特徴です。
40代・50代で優先すべきは新NISAとiDeCoどちらですか？
40代・50代の場合、iDeCoを優先して積み立てつつ、余裕資金で新NISAを利用するのがおすすめです。iDeCoは長期積立が必要なため、時間的余裕がある若年層より中高年層に適しています。
新NISAとiDeCoを併用する際の注意点は？
iDeCoは60歳まで引き出せないため、流動性が必要な資金は新NISAで運用しましょう。また、iDeCoの掛金控除には上限があるので、税制優遇を最大限活用するためには適切な金額設定が重要です。