よくある質問
旧NISAに関するよくある質問
旧NISAの非課税期間終了後、売却すべきですか？
旧NISAの非課税期間終了後は、課税口座での保有が続きます。売却するかどうかは、投資商品の今後の見通しや税負担を考慮して判断しましょう。値上がり益が期待できる場合は保有を続ける選択肢もあり、反対にリスクが高い場合は売却を検討するのが一般的です。
新NISAに移行する際の注意点は？
新NISAに移行する場合、旧NISAの投資商品を一度売却する必要があります。売却益が発生すると課税対象となるため、移行時期や金額を慎重に計画しましょう。また、新NISAの年間投資枠を考慮して、最適な移行スケジュールを立てることが重要です。
つみたてNISAで積み立てた分は新NISAに移すべき？
つみたてNISAで積み立てた分は、原則として非課税期間が終了するまで保有できます。ただし、新NISAの制度を活用するために売却して移行するかどうかは、投資方針や商品のパフォーマンスを総合的に判断する必要があります。手数料や税制面の影響も考慮しましょう。