よくある質問
特定口座と確定申告に関するよくある質問
特定口座で確定申告が不要になる金額の上限はいくらですか？
特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合、配当金や売却益については原則として確定申告が不要です。ただし、配当金のみの場合は550万円まで所得税が非課税となる制度がありますが、他の所得との合算が必要な場合もあるため注意が必要です。
どんな場合に特定口座でも確定申告が必要になりますか？
年間の配当金が20万円を超える場合、または他の所得と合算して税金の還付を受けたい場合には確定申告が必要です。また、医療費控除や住宅ローン控除など他の控除を受ける場合も申告が必要となります。
確定申告をすると損をするケースはありますか？
国民健康保険に加入している場合、所得が増えると保険料が上がる可能性があります。また、配当金のみで550万円以下の場合、確定申告をするとかえって税金が発生するケースもあるため、事前にシミュレーションすることが重要です。