よくある質問

特定口座から新NISAへ移行する際のよくある質問

特定口座から新NISAへ移行する際に最も注意すべき点は何ですか？

移行時に最も注意すべきは税金の取り扱いです。特定口座内の資産を売却して新NISAで買い直す場合、売却益に対して課税される可能性があります。移行前に税制上の影響をしっかり確認しましょう。

新NISAの年間投資枠が余っている場合、特定口座から移行すべきですか？

年間投資枠が余っている場合は、特定口座から新NISAへ移行を検討する価値があります。ただし、移行コスト（売買手数料や税金）と将来の免税メリットを比較検討することが重要です。

特定口座から新NISAへ移行する最適なタイミングはいつですか？

最適なタイミングは年度末（3月）か年度初め（4月）がおすすめです。年度末は投資枠の有効活用を、年度初めは新しい枠を最大限活用するために移行を検討しましょう。市場状況も考慮に入れることが重要です。