よくある質問
積立NISA非課税期間終了に関するよくある質問
積立NISAの非課税期間が終了したらどうなりますか？
非課税期間終了後は、それまで非課税だった投資利益に対して通常の課税が適用されます。口座は自動的に課税口座に移行し、売却時や配当金に税金がかかるようになります。
新NISAに移行するべきですか？
新NISAへの移行は、非課税枠を再度活用できるメリットがあります。ただし、売却時の市場状況や手数料を考慮し、移行時期を慎重に判断する必要があります。特に値上がりしている銘柄は税金が発生する可能性があるため注意が必要です。
非課税期間終了後も保有し続ける場合の注意点は？
課税口座で保有を続ける場合、配当金や売却益に20.315%の税金がかかります。長期保有する場合は税金負担を計算に入れた上で、収益性を再評価することが重要です。また、定期的なポートフォリオの見直しも欠かせません。