よくある質問

積立NISAと特定口座の併用に関するよくある質問

積立NISAと特定口座を併用するメリットは何ですか？

積立NISAは非課税枠を活用でき、特定口座は投資額に制限がないため、両者を併用することで節税効果と投資の自由度を両立できます。特にNISA枠が残っている場合は積立NISAを優先し、枠を超えた分は特定口座で運用するのが効率的です。

どのような場合に特定口座での運用を優先すべきですか？

NISAの非課税枠を使い切った後や、短期間で売却する可能性が高い金融商品を購入する場合、特定口座での運用が適しています。また、1,000万円以上の大きな資金を一度に運用する場合も特定口座が便利です。

積立NISAと特定口座の税金の違いは？

積立NISAは投資利益が非課税（条件あり）なのに対し、特定口座は売却益に対して約20%の税金がかかります。ただし特定口座では損失を3年間繰り越せるメリットがあり、税金面での戦略的な運用が可能です。