よくある質問

つみたてNISA変更に関するよくある質問

つみたてNISAで一度購入した投資信託の銘柄を変更できますか？

はい、変更可能です。ただし、既に購入した銘柄を売却せずに新しい銘柄を追加購入する形になります。売却すると非課税枠を消費するので注意が必要です。

積立金額を途中で変更する場合の注意点は？

積立金額はいつでも変更可能ですが、変更可能なタイミングが金融機関によって異なります。また、年間120万円の上限を超えないように調整しましょう。

つみたてNISAの金融機関を変更するベストな時期は？

年度末（3月）がおすすめです。4月から新年度の非課税枠が使えるため、スムーズに移行できます。途中で変更すると非課税枠が分断される可能性があるので注意が必要です。