よくある質問

マネーロンダリングに関するよくある質問

マネーロンダリングとは具体的にどのような行為ですか？

マネーロンダリングとは、違法な手段で得た資金を合法的な資金に見せかける行為です。犯罪組織が麻薬取引や詐欺などで得た資金を、複数の金融機関を通じて移動させたり、不動産購入や事業投資に利用したりすることで、資金の出所を隠蔽します。

日本ではどのようなマネーロンダリング手法が使われていますか？

日本では、現金を多用する文化を利用した手法が多く見られます。具体的には、複数の銀行口座を利用した小口送金、風俗店や飲食店を装った現金ビジネスの活用、仮想通貨を利用した資金移動などが報告されています。

一般市民がマネーロンダリング防止に協力する方法はありますか？

金融機関での本人確認手続きに協力したり、不審な現金取引を見かけた場合は金融庁や警察に通報したりすることが重要です。また、知人から不自然な資金の預かりを依頼された場合には断るなど、個人レベルでも警戒が必要です。