よくある質問
つみたてNISAとiDeCoの併用に関するよくある質問
つみたてNISAとiDeCoを併用する最大のメリットは何ですか？
つみたてNISAとiDeCoを併用することで、非課税枠を最大限に活用でき、長期的な資産形成と節税効果を同時に得られるのが最大のメリットです。つみたてNISAでは利益が非課税に、iDeCoでは掛金が全額所得控除の対象となります。
40代・50代で優先すべきはつみたてNISAとiDeCoどちらですか？
40代・50代の場合、iDeCoを優先するのが一般的です。iDeCoには加入年数に制限があり、早く始めるほど積立期間が長くなるためです。ただし、余裕資金がある場合は両方を併用するのが理想的です。
月4万円で投資する場合、最適な配分比率はどのくらいですか？
月4万円で投資する場合、iDeCoの最低掛金である月5,000円～12,000円を確保した上で、残りをつみたてNISAに回すのがバランスの良い配分です。具体的な比率は年齢や収入によって異なりますが、iDeCo:つみたてNISA＝1:3程度が目安になります。