よくある質問
積立NISA上限超えに関するよくある質問
積立NISAで1800万円の上限を超えたらどうなりますか？
積立NISAで1800万円の非課税枠を超えた分は、通常の課税口座での扱いになります。超えた分の利益には課税されますが、それまでの非課税分はそのまま維持されます。
上限超え後の余剰資金はどう運用すべきですか？
余剰資金は特定口座での投資がおすすめです。特定口座なら源泉分離課税で税務処理が楽で、NISAと併用することで税制面でのメリットを最大化できます。
新NISAの年間360万枠を超える資金がある場合の対策は？
年間360万枠を超える資金は、まずは特定口座で運用し、翌年以降のNISA枠が空いたタイミングで非課税枠に移す「ローテーション運用」が効果的です。