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よくある質問
インデックス投資のリバランスに関するよくある質問
リバランスはなぜ必要ですか？
リバランスは、資産配分を当初の計画に戻すことでリスクを管理し、長期的な投資目標を達成するために重要です。株価の変動により資産配分が偏ると、想定以上のリスクを取ることになるため、定期的な調整が必要です。
リバランスはどのくらいの頻度で行うべきですか？
一般的には年1回のリバランスが推奨されています。ただし、市場の急激な変動があった場合などは臨時で行うこともあります。過度な頻度でのリバランスは取引コストを増やす可能性があるため注意が必要です。
NISAやiDeCoでのリバランス方法は？
NISAやiDeCoでは『スイッチング』（保有商品の入れ替え）か『配分変更』（新規投資の配分調整）の2つの方法があります。税制優遇枠を活用しつつ、手数料や税金を考慮して最適な方法を選択しましょう。