よくある質問

一般口座に関するよくある質問

一般口座と特定口座の主な違いは何ですか？

一般口座は自分で損益計算を行い確定申告が必要なのに対し、特定口座（源泉徴収あり）では証券会社が自動的に税金を計算・納付してくれます。特定口座の方が手間がかかりませんが、一般口座は節税対策の自由度が高い特徴があります。

一般口座で投資する場合の確定申告はどうすればいいですか？

一般口座で年間20万円以上の利益が出た場合、確定申告が必要です。証券会社から送られてくる年間取引報告書をもとに、自分で損益計算を行い、確定申告書に記入します。損失が出た場合も申告すれば、3年間繰り越すことが可能です。

新NISAに移行する際、一般口座の投資信託はどうすればよいですか？

一般口座の投資信託を新NISAに移行する場合、一度売却してから新NISA口座で購入し直す必要があります。この際、売却益が発生すると課税対象となるため、タイミングや税金の計算に注意が必要です。損益状況をよく確認してから移行を検討しましょう。