よくある質問

余剰資金活用に関するよくある質問

余剰資金を新NISAで運用するメリットは？

新NISAを利用すると、年間360万円までの投資で得られる利益が非課税になります。長期投資に向いており、特に余剰資金を効率的に増やしたい方におすすめです。

1,000万円以上の余剰資金がある場合の対策は？

新NISAの年間上限を超える余剰資金については、特定口座を活用する方法があります。まずは新NISAで可能な範囲を投資し、残りを特定口座で運用するのが一般的です。

50代・60代が余剰資金を運用する際の注意点は？

リスク許容度に合わせた資産配分が重要です。比較的安定した投資信託を中心に、新NISAを活用しながら、無理のない範囲で長期運用を検討しましょう。