よくある質問
元本払戻金に関するよくある質問
元本払戻金と普通分配金の違いは何ですか？
元本払戻金は投資元本の一部返還であり非課税、普通分配金は運用益の分配で課税対象です。FP試験ではこの区別が重要です。
元本払戻金を受け取ると個別元本はどうなりますか？
元本払戻金を受け取ると個別元本は減少します。例えば10万円の元本から1万円の払戻金を受け取ると、新しい個別元本は9万円になります。
NISA口座で元本払戻金を受け取るメリットは？
NISA口座では普通分配金が非課税ですが、元本払戻金も元々非課税のため税制上の特別なメリットはありません。ただし元本の一部返還として資金活用可能です。