よくある質問

一般口座の投資信託 確定申告に関するよくある質問

一般口座で購入した投資信託の確定申告は必ず必要ですか？

必ずしも必要ではありませんが、年間の譲渡益や配当金が20万円を超える場合、または損失を繰り越したい場合は確定申告が必要です。20万円以下の場合は申告不要です。

確定申告に必要な書類は何ですか？

主に証券会社から送付される年間取引報告書（損益計算書）が必要です。また、金融機関の口座番号が記載された本人確認書類や、源泉徴収票（給与所得者の場合）も準備しましょう。

一般口座の投資信託の損益計算はどうすればいいですか？

譲渡益は「売却金額－取得費－手数料」で計算します。取得費が不明な場合は売却金額の5%を概算取得費として使用できます。配当金は総合課税の対象で、配当控除の適用が可能です。