よくある質問

新NISAと特定口座に関するよくある質問

特定口座とは何ですか？

特定口座は、株式や投資信託の売買時に発生する利益や配当金について、証券会社が自動的に税金の計算を行い、納税手続きを代行してくれる口座です。源泉徴収ありとなしの2種類があります。

新NISAと特定口座の違いは？

新NISAは非課税投資枠を利用できる制度で、5年間の非課税期間があります。一方、特定口座は課税口座ですが、税金の計算や納税手続きが簡便になるメリットがあります。

新NISAに備えて特定口座の資産をどうするべき？

新NISAの非課税枠を活用するためには、特定口座の資産を売却して新NISA口座に移す方法があります。ただし、売却時に課税される可能性があるので、タイミングや金額を考慮する必要があります。