よくある質問

新NISA移行に関するよくある質問

旧NISAから新NISAに移行するメリットは何ですか？

新NISAでは非課税期間が無期限に延長されるため、長期投資に適しています。また、投資可能額が年間120万円に拡大し、運用の自由度が高まります。

特定口座の株や投資信託を新NISAに移すべきですか？

評価益がある場合は移行がおすすめです。非課税メリットが受けられますが、評価損がある場合は移行せずに損失を確定させる選択肢もあります。個々の状況に応じて判断が必要です。

金融機関を変更する際の注意点は？

移行時期は年末年始を避け、余裕を持って手続きしましょう。移行先金融機関の手数料や取り扱い商品を事前に確認し、口座開設から移行まで2-3週間を見込むのが安全です。