よくある質問

楽天証券特定口座に関するよくある質問

特定口座と一般口座の違いは何ですか？

特定口座は証券会社が年間の取引報告書を作成し、税金計算を代行してくれる口座です。一方、一般口座は自分で全ての取引記録を管理し、確定申告を行う必要があります。特定口座を利用すると税金計算が楽になるため、投資初心者におすすめです。

特定口座で保有している投資信託を新NISAに移すべきですか？

新NISAは非課税枠が拡大されているため、長期投資には有利です。ただし、特定口座から新NISAへ直接移すことはできません。一度売却して資金化した後、新NISA口座で再度購入する必要があります。売却時の税金も考慮して判断しましょう。

特定口座で200万円以上の売却をする場合の注意点は？

200万円以上の売却がある場合、証券会社から送付される年間取引報告書を基に確定申告が必要です。売却益が出ている場合は譲渡所得税がかかります。楽天証券の特定口座では画面操作で簡単に売却できますが、税金対策も考慮して取引しましょう。