よくある質問
犯罪収益移転防止法に関するよくある質問
2027年改正で最も大きな変更点は何ですか？
2027年4月施行予定の改正では、本人確認の「ホ方式」が廃止され、オンライン本人確認（eKYC）が原則となります。これにより金融機関の本人確認手続きが大きく変わります。
改正法で罰則が強化されるのはどのような行為ですか？
特殊詐欺などで得た違法な収益のマネーロンダリングに関連し、不正な口座譲渡に対する罰則が強化されます。また「送金バイト」と呼ばれる行為にも新たな罰則が導入されます。
金融機関は改正にどう備えるべきですか？
金融機関は2027年4月までに、オンライン本人確認システムの整備や従業員教育を徹底する必要があります。特に「犯罪収益移転防止法施行規則」の改正ポイントを理解し、対応策を講じることが重要です。