よくある質問

新NISAとiDeCoの併用に関するよくある質問

新NISAとiDeCoを併用するメリットは何ですか？

新NISAとiDeCoを併用することで、非課税投資枠を最大限に活用でき、節税効果と資産形成の両方を同時に実現できます。新NISAは利益が非課税、iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となります。

月4万円で新NISAとiDeCoを併用する場合、最適な割合は？

一般的にはiDeCoを優先し、残りを新NISAに回すのがおすすめです。例えばiDeCoに2万3千円（2023年現在の会社員の上限）、残り1万7千円を新NISAに投資するなど、自身の収入やライフプランに合わせて調整しましょう。

個人事業主が新NISAとiDeCoを併用する際の注意点は？

個人事業主はiDeCoの掛金上限が異なります（月6万8千円～）。確定申告時にiDeCoの掛金を所得控除できるため、節税効果が大きいですが、引き出しが60歳以降に限定される点に注意が必要です。新NISAとバランスよく組み合わせましょう。