よくある質問

元本払戻金に関するよくある質問

元本払戻金と普通分配金の違いは何ですか？

元本払戻金は投資元本の一部を返還するもので非課税、普通分配金は運用益の分配で課税対象です。投資信託の目論見書で確認できます。

元本払戻金が記載されている投資信託は避けた方が良いですか？

必ずしも避ける必要はありませんが、元本が減るため長期運用には不向きな場合があります。投資目的に応じて判断しましょう。

NISA口座で元本払戻金を受け取る場合の税金は？

NISAでは元本払戻金も含め分配金全体が非課税になります。ただし投資元本が減る点には注意が必要です。