よくある質問
NISAとiDeCoの併用に関するよくある質問
NISAとiDeCoを併用する最大のメリットは何ですか？
NISAとiDeCoを併用することで、非課税枠を最大限に活用でき、税金面での優遇を両方受けられます。NISAは投資利益が非課税、iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となります。
40代・50代で優先すべきはNISAとiDeCoどちらですか？
40代・50代の場合は、まずiDeCoで確実に節税しながら積み立て、余裕資金でNISAを活用するのがおすすめです。iDeCoの掛金控除は即時の節税効果が大きいため、収入が高い年代ほど有利です。
退職金がない場合の効果的な併用方法は？
退職金がない場合は、iDeCoで月1万円程度の積立を行いながら、新NISAを併用する方法が現実的です。iDeCoで老後資金を確保しつつ、NISAで流動性のある資産を形成できます。